Blog / DeFi: Kỷ nguyên mới của tài chính kỹ thuật số era

DeFi: Kỷ nguyên mới của tài chính kỹ thuật số era

Avatar

Omatech Cloud

27/09/2022

Quy luật mà sự tiến hóa là câu trả lời cho mọi thứ cũng áp dụng cho tài chính. DeFi là một hệ thống tài chính toàn cầu mở được xây dựng cho thời đại internet, cung cấp một giải pháp thay thế cho một hệ thống không rõ ràng, bị kiểm soát chặt chẽ và phụ thuộc vào cơ sở hạ tầng và quy trình hàng thập kỷ.

 

DeFi là gì? 

  • DeFi hay Tài chính phi tập trung là một hệ thống tài chính mới dựa trên các sổ cái phân tán tương tự như các sổ cái được sử dụng trong tiền điện tử.
  • Hệ thống vô hiệu hoá khả năng điều tiết tiền, sản phẩm tài chính và dịch vụ tài chính của các ngân hàng và tổ chức.
  • Stablecoin, phần mềm và phần cứng cho phép phát triển các ứng dụng và đây là các thành phần của DeFi.

Tại sao DeFi lại quan trọng? 

  • DeFi mở rộng dựa trên nguyên tắc cơ bản của Bitcoin – tiền kỹ thuật số – để cung cấp một giải pháp thay thế hoàn toàn kỹ thuật số cho Phố Wall mà không có chi phí đi kèm.
  • Điều này có thể mang đến thị trường tài chính cởi mở, miễn phí và công bằng hơn cho bất kỳ ai.

Công cụ của DeFi: Hợp đồng thông minh và Dapps  

  • ‘Hợp đồng thông minh’ là các chương trình dựa trên blockchain có thể được kích hoạt tự động khi các tiêu chí nhất định được đáp ứng.
  • Hợp đồng thông minh cho phép các nhà phát triển tạo ra nhiều chức năng phức tạp hơn đáng kể so với việc chỉ gửi và nhận bitcoin.
  • Các chương trình phi tập trung, hoặc dapp, được tạo bằng cách sử dụng danh bạ thông minh. Dapps giống với các ứng dụng thông thường ở chỗ chúng phục vụ cùng một mục đích.
  • Sự khác biệt cơ bản là chúng hoạt động trên mạng ngang hàng, chẳng hạn như blockchain, ngụ ý rằng không có tổ chức duy nhất nào nằm quyền kiểm soát

DeFi hoạt động như thế nào? 

DeFi chủ yếu được truy cập thông qua dapp, ứng dụng phần mềm chạy trên chuỗi khối Ethereum. Không giống như ngân hàng truyền thống, không cần điền đơn hoặc mở tài khoản.

 

Dưới đây là một số cách hiện tại mà mọi người đang sử dụng với DeFi:

  • Cho vay: Kiếm tiền và lợi ích mỗi phút bằng cách cho vay tiền điện tử của bạn, không chỉ mỗi tháng một lần.
  • Nhận Khoản vay: Nhận một khoản vay mà không cần phải điền vào tài liệu ngay lập tức, ngay cả đối với các “khoản vay nhanh” ngắn hạn mà các tổ chức tài chính truyền thống sẽ không cung cấp cho bạn.
  • Giao dịch: Thực hiện giao dịch tài sản tiền điện tử ngang hàng, giống như cách bạn thực hiện nếu bạn mua và bán cổ phiếu mà không thông qua nhà môi giới.
  • Tiết kiệm cho tương lai: Đặt một phần tiền điện tử của bạn vào các tài khoản tiết kiệm thay thế để nhận lãi suất tốt hơn mức mà ngân hàng sẽ cung cấp.
  • Mua các sản phẩm phái sinh: Đặt cược dài hoặc ngắn vào các tài sản khác nhau. Hãy coi chúng là tương đương tiền điện tử của quyền chọn cổ phiếu hoặc hợp đồng tương lai.

So sánh DeFi & Tài chính truyền thống 

DeFi Tài chính truyền thống  
Bạn giữ tiền mặt của mình. Các công ty là người giám sát các quỹ của bạn.
Bạn có toàn quyền kiểm soát việc cập nhật và sử dụng tiền của mình. Bạn phải tin tưởng các doanh nghiệp với nguồn vốn của mình bằng cách cho vay những khách hàng có rủi ro cao.
Tiền sẽ được chuyển trong vài phút. Do các quy trình tốn nhiều công sức, việc thanh toán có thể mất nhiều ngày.
Bất kỳ ai cũng có thể tham gia vào DeFi. Bạn phải đăng ký để sử dụng các dịch vụ tài chính.
Thị trường mở cửa 24/7. Nhân viên cần nghỉ ngơi, nên phải có thời gian đóng cửa
Nó dựa trên sự cởi mở, mọi người đều có thể kiểm tra dữ liệu của sản phẩm và xem hệ thống hoạt động như thế nào. Bạn không thể yêu cầu kiểm tra lịch sử khoản vay hoặc danh sách tài sản được quản lý của họ bởi vì các tổ chức tài chính giống như những cuốn sổ đóng.

Ưu điểm và nhược điểm của DeFi 

Ưu điểm: 

  • Không cần điền đơn hoặc tạo tài khoản. Để có được quyền truy cập, trước tiên bạn phải tạo một ví.
  • Bạn có thể chuyển tài sản của mình đến bất cứ nơi nào bạn muốn, bất cứ khi nào bạn muốn mà không cần phải xin phép, chờ đợi chuyển tiền lâu hoặc trả một khoản phí lớn.
  • Lãi suất và phần thưởng được cập nhật thường xuyên (15 giây một lần) và chúng có thể lớn hơn nhiều so với lãi suất ở Phố Wall điển hình.
  • Mọi người liên quan có thể thấy toàn bộ các giao dịch (các tập đoàn tư nhân hiếm khi cấp cho loại hình minh bạch đó).

Nhược điểm: 

  • Do tỷ lệ giao dịch biến động, giao dịch trên chuỗi khối Ethereum có thể trở nên tốn kém.
  • Bởi vì đây là một công nghệ mới, khoản đầu tư của bạn có thể biến động đáng kể tùy thuộc vào dapps bạn sử dụng và cách bạn sử dụng chúng.
  • Bạn phải giữ tài liệu và hồ sơ của riêng bạn cho các mục đích thuế. Các quy định khác nhau tùy thuộc vào nơi bạn ở.

Ethereum và DeFi

Vì nhiều lý do, Ethereum là nền tảng lý tưởng cho DeFi:

  • Mọi người đều có thể sử dụng DeFi vì không ai sở hữu Ethereum hoặc các hợp đồng thông minh chạy trên nó. Điều này cũng ngụ ý rằng không ai có thể ép buộc bạn tuân theo các quy tắc.
  • Token và tiền điện tử được tích hợp vào Ethereum, một sổ cái được chia sẻ. Công việc của Ethereum là theo dõi các giao dịch và quyền sở hữu.
  • Phần lớn các sản phẩm sẽ không bao giờ chiếm đoạt tiền của bạn, để bạn hoàn toàn kiểm soát.

Tương lai của DeFi

Sự phát triển của tài chính phi tập trung vẫn đang trong giai đoạn đầu. Đối với những người mới bắt đầu, nó không được kiểm soát, ngụ ý rằng các lỗi cơ sở hạ tầng vẫn đang hoành hành hệ sinh thái.

Kết luận 

Trong hướng dẫn này, bạn đã khám phá DeFi là gì, các khái niệm của nó, cách thức hoạt động, nó khác với các hệ thống tài chính truyền thống như thế nào và tương lai của nó là gì. Bạn cũng đã thấy tầm quan trọng của DeFi như một phần quan trọng của thị trường tiền điện tử và đối với tương lai của ngành tài chính. Cho dù bạn là một người đam mê tham vọng thâm nhập vào ngành công nghiệp thú vị này, một nhà phát triển Blockchain có kinh nghiệm, hay chỉ để biết thêm về Blockchain và các khái niệm cơ bản của nó như DAO, Defi hoặc Hợp đồng thông minh, hãy theo dõi những thông tin từ Omatech để luôn cập nhật những kiến thức mới nhất! 

Lastnews